Důvěryhodnost (nejen) finančních poradců na finančním trhu a trestné činy

30. 06. 2022 | aCompliance |

Jak je to s důvěryhodností finančních poradců, kteří spáchali trestný čin?

Dle České národní banky je nedůvěryhodná osoba z pohledu spáchání trestného činu & zápisu v rejstříku trestů obecně vždy automaticky:

  • osoba, kterábyla v minulosti pravomocně odsouzena pro trestný čin spáchaný úmyslně, nebo pro trestný čin proti majetku (např. krádež, podvod, zpronevěra, legalizace výnosů z trestné činnosti atd.) či trestný čin hospodářský (např. daňový, poplatkový, proti měně, proti autorskému či průmyslovému právu atd.) spáchaný z nedbalosti (nehledí-li se na ni, jako by nebyla odsouzena);
  • osoba, které byla v souvislosti s výkonem povolání v posledních 5 letech pro závažné nebo opakované porušení právní povinnosti pravomocně uložena pokuta za přestupek nebo zákaz činnosti nebo povinnost k náhradě újmy;
  • při účasti na právnické osobě: osoba, která byla v minulosti členem vedoucího orgánu právnické osoby, jež byla pravomocně odsouzena pro trestný čin spáchaný úmyslně, nebo pro trestný čin proti majetku či trestný čin hospodářský spáchaný z nedbalosti (nehledí-li se na ni, jako by nebyla odsouzena). Toto se nepoužije, pokud osoba byla ustavena do funkce právnické osoby až poté, co byl trestný čin spáchán, nebo se na něm prokazatelně nepodílela (např. v dotčeném orgánu hlasovala proti opatření vedoucímu ke spáchání trestného činu) a pokoušela se odvrátit jeho následky (např. jednáním minimalizujícím jeho dopady) nebo přispěla k jeho vyšetření (např. podáním trestního oznámení).

Pokud ve výše uvedených případech aktuálně probíhá trestní stíhání, tak osoba není automaticky považována za nedůvěryhodnou, ale jsou tu závažné pochybnosti o důvěryhodnosti této osoby.

ČNB vždy posuzuje: intenzitu zavinění (úmysl v. nedbalost), závažnost, následky, dobu od protiprávního jednání, jeho opakování/trvání, pokus o zjištění nápravy a odstranění následků, důvody a okolnosti atd.

Další detailní podrobnosti k tomu, kdy je osoba (ne)důvěryhodná jsou popsány v úředním sdělení ČNB z 05.08.2020 k výkladu pojmů důvěryhodnost a odborná způsobilost.

Živnost

Poradce potřebuje mít zpravidla také živnostenské oprávnění, pokud bude působit jako vázaný zástupce („VZ“). Podmínkou pro živnostenské oprávnění je bezúhonnost, tzn. bezúhonná z pohledu živnostenského oprávnění nebude osoba, která byla pravomocně odsouzena pro trestný čin spáchaný úmyslně, pokud byl tento trestný čin spáchán v souvislosti s podnikáním, anebo s předmětem podnikání, o který žádá nebo který ohlašuje (pokud se na ni nehledí, jako by nebyla odsouzena – tj. nemá to vymazané z rejstříku trestů). Takže tady je právní úprava o něco mírnější, než jsou požadavky ČNB.

Závěr

Pokud byl potencionální finanční poradce odsouzen za úmyslný trestný čin a dosud nedošlo k výmazu z rejstříku trestů, tak má smůlu a je v podstatě jedno, co spáchal. Takový poradce je pro ČNB nedůvěryhodný a nemůže tedy vykonávat činnost VZ. Pokud by tuto činnost vykonávat chtěl, musel by si počkat na výmaz z rejstříku trestů:

Výmaz z rejstříku trestů

Záleží na tom, jaký trest byl osobě udělen – přímo úměrná tomu je pak doba, kdy lze požádat o výmaz zápisu v rejstříku trestů:

„Osoba, která byla ve výkonu trestu odnětí svobody, který byl nepodmíněný, může zažádat o zahlazení odsouzení:
• Po 1 roce od skončení trestu, jestliže jí bylo uděleno domácí vězení, zákaz pobytu, peněžní pokuta, zákaz vstupu na různé akce, propadnutí věci nebo majetku.
• Po 3 letech od skončení trestu, který nebyl delší než 1 rok (platí i pro trest vyhoštění).
• Po 5 letech od skončení trestu, který byl delší než 1 rok.
• Po 10 letech od skončení trestu, který byl delší než 5 let.
• Po 15 letech od skončení výjimečného trestu.
Doba přitom bude platit i v případě předčasného propuštění. Na zahlazení tedy nemusí čekat do chvíle, než uplyne kompletní délka trestu. To samé platí i při udělení milosti nebo vyhlášení amnestie. U více trestů se musí čekat do uplynutí všech, nikoliv jen jednoho.“

Zdroj: Článek Kdy se smaže záznam z rejstříku trestů? uveřejněný zde Najdete tu další informace o tom, jak přesně funguje výmaz z rejstříku trestů a kdy je o něj možné požádat.

Žádost o výmaz z rejstříku trestů

Žádost o výmaz z rejstříku trestů se podává k příslušnému soudu podle trvalého bydliště této osoby. Podmínkou pro zahlazení je i to, že daná osoba po propuštění nemá žádné další problémy se zákonem (nepáchá trestnou činnost, žije řádný a spořádaný život). O výmaz nemusí požádat jen odsouzený, ale mohou tak učinit i jeho příbuzní, osvojitel, manžel, druh nebo zájmové sdružení.

Doporučení na závěr

Zápis v rejstříku trestů není automaticky důvod, proč by se osoba nemohla podnikat na finančním trhu jako vázaný zástupce, investiční zprostředkovatel nebo samostatný zprostředkovatel, ale je potřeba to posuzovat individuálně dle těchto pravidel. Vzhledem k individuálním posouzení je lepší případ nechat posoudit compliance/právníkem dle výše uvedených pravidel.